Börshandlade fonder, mer kända som ETF:er är ett perfekt alternativ till en traditionell fond. Den största skillnaden är att en ETF handlas direkt på börsen, likt vanliga aktier. Det är också ett investeringsalternativ som passar såväl den erfarne och nya investerare. Likt alla investeringar är det inte alltid lätt att välja rätt ETF. I detta inlägg diskuterar vi diverse faktorer som investerare bör ha i åtanke, samt hur du kan hitta de bästa ETF:erna som passar din portfölj.
Vad är en ETF?
ETF:er är som sagt börshandlade fonder som följer utvecklingen av dess underliggande tillgång. Den underliggande tillgången kan exempelvis vara råvaror, aktier eller index. Precis som en traditionell fond innehåller en ETF en portfölj av exempelvis aktier. Idag finns det ett överflöd av ETF:er som exempelvis även fokuserar på en specifik region eller sektor.
Faktorer att Överväga När Du Väljer en ETF: Investeringsmål
Vad gäller investeringar finns det givetvis inte något vinnande recept som passar oss alla. På så vis bör du själv tänka efter vad dina personliga investeringsmål är. Omständigheter som ålder, inkomst, risktolerans och långsiktiga livsmål kan vara exempel som påverkar dina investeringsmål.
När du väl har förvissat dig om dina investeringsmål är det dags att fundera på vad din ETF ska fokusera på. Här är några exempel:
- Tillväxt: Har du en långsiktig sparhorisont, är relativt ung och har en någorlunda hög risktolerans kan det vara värt att investera i någon ETF som först och främst fokuserar på tillväxt.
- Inkomst: Investera i ETF:er som genererar regelbundna inkomster via utdelning från aktier. Detta alternativ passar perfekt för investerare som inte är lika riskbenägna som föregående exempel.
- Kapitalbevarande: Om du siktar på att endast bevara ditt kapitals ursprungliga värde bör du fokusera på att hitta ETF:er med låg risk. Det lämpar sig exempelvis för de som inte har lika lång tidshorisont.
- Diversifiering: Att diversifiera sin portfölj är bra för de flesta investeringsmål, men passar framförallt de som vill minska risken i sitt sparande. Det är också ett bra sätt att investera i en sektor där risken blir alldeles för stor för att investera i ett specifikt företag. För min del är bioteknik en sådan sektor, och då investerar jag hellre i en bioteknik-inriktad ETF.
Makroekonomi och ETF-strategi
Världsekonomin befinner sig i oroliga storm med stigande inflation och räntor. Visserligen har vissa sektorer och regioner fått känna av dessa utmaningar mer än andra. Även om jag inte ser makroekonomin som kärnan i en investeringsstrategi, är det svårt att blint förbise dess påverkan.
För att lyckas med ETF-investeringar behöver du grundläggande kunskap i makroekonomi. Satsa på länder med låg arbetslöshet och inflation. IMF uppskattar att Europa kommer ha lägst tillväxt, medan Indien och andra tillväxtmarknader förväntas växa mest. Tänkt också på att saker och ting kan förändras väldigt snabbt, det gäller inte minst prognoser av olika slag.
Bästa ETF:erna – Exempel
Vi tänker ge några exempel på lite olika ETF:er som vi tror kan vara värda att köpa. De ETF:er som vi valt är baserat på de olika investeringsmål som vi skrev om tidigare:
Bästa ETF:erna för tillväxt
VanEck SemiConductor (VVSM) och iShares MSCI India UCITS ETF (QDV5) är två ETF:er jag tror har god potential att generera en fin avkastning de kommande 5 åren. Jag har redan diskuterat halvledarindustrins intressanta framtid här. Jag nämnde tidigare att Indien förväntas ha störst tillväxt i världen nästa år. Indien har också en ung befolkning med en växande andel som studerar på universitet, och är till skillnad från Kina en demokratisk stat.
Bästa ETF:erna för inkomst
Satsa på en ETF med lägre risk om du endast letar efter en källa med lite extra inkomst. Den bästa ETF:en för detta är nog XACT Norden Högutdelande, som har en direktavkastning över 5 %. På tre års sikt har den endast stigit med cirka 5 %, å andra sidan har de två senaste åren varit en utmaning för oss allihopa. Om ditt mål endast är att skaffa dig en extra inkomst, är XACT Norden Högutdelande ett bra alternativ.
ETF:er för kapitalbevarande
Om du letar efter investeringar som endast jobbar mot att bevara ditt kapitals värde är följande ETF ett potentiellt alternativ: Vngrd FTSE All-Wld Hgh Div Yld (VGWD). Dess underliggande tillgång som den följer är FTSE All-World High Dividend Yield Index, som består av globala mid-cap samt large-cap bolag som erbjuder utdelning. ETF:en är väldigt diversifierad och innehåller över 1700 bolag, varav cirka 40 % är amerikanska bolag.
Bästa ETF:erna för diversifiering
Vill du ge din portfölj en större bredd som lämpar sig för oförutsägbara händelser? Då är det dags att diversifiera portföljen med en ETF. Jag uppmuntrar dig att ta en snabb titt på din befintliga portfölj och fundera över hur du kan förbättra din diversifiering. Är den väldigt fokuserad på Sverige eller norden? Innehåller den för mycket techbolag? Dina egna behov avgör till stor del vilken ETF som är bäst lämpad för just dig.
Trots att svaret är högst individuellt, kan det vara kul och höra några konkreta förslag på ETF:er. Om er portfölj, precis som min egna, saknar innehav i Japan är iShares MSCI Japan (IQQJ) ett idealiskt alternativ. Japan är inte minst framstående inom bilindustrin och tech-sektorn. ETF:en innehåller bl.a. Toyota, Sony, och Nintendo.
Kanske har du glömt bort att investera i energisektorn? Då kan du alltid köpa en ETF som nischar in in sig på energi. iShares Global Clean Energy (IQQH) skulle vara en potentiell kandidat. Likt namnet består dess innehav av bolag som är inriktade på förnybar energi. Ett mindre grönt alternativ skulle vara iShares S&P 500 Energy Sector (QDVF). De största innehaven i portföljen är bland annat Exxon Mobil samt Chevron.
Sammanfattningsvis bör du fundera över ditt investeringsmål och därifrån bestämma vilken ETF som vore mest lämpad för dig. Det skulle också vara bra att även ta hänsyn till makroekonomiska faktorer, även om det inte bör vara den huvudsakliga faktorn till ditt beslut. Håll även koll på ETF:ens avgifter, och om den erbjuder utdelning.
Här hittar du även Nordnets mest populära ETF:er.
Kommentarer 2